1. 报告摘要
- 总体结果：模拟期内总体为正收益，收益主要由 沪金日内/波段交易贡献；沪深300备兑策略出现亏损，反映出风控与退出规则不足是当前最关键短板。
- 风格画像：偏 保守+风险厌恶/损失厌恶；在本金（或单笔资金占比）上升后，交易更谨慎，且更倾向于“少操作/不处理被套仓位”。
- 核心问题：策略尚未体系化（入场、加减仓、止盈止损、复盘反馈缺少明确规则），收益对单一行情（黄金趋势上行）依赖较强。
2. 账户与交易概况
- 账户权益（截图时）：约 1,044,980.86（截图显示当时无持仓浮动盈亏、资金使用率接近0%）
- 成交结构（截图）：沪金为主要成交品种（约九成以上），沪深300占比较小
3. 策略与交易记录分解
3.1 沪深300备兑策略（课程策略尝试）
- 过程特征：期间一度 浮盈约 10,000 元，后续因指数回撤且未及时平仓/调整导致浮盈回吐并转亏。
- 关键复盘点：
- 备兑策略的核心不是“开仓”，而是 波动率/标的回撤/展期与止盈止损规则。
- 你在这段交易里暴露出最大问题：没有把“退出”写成规则（浮盈保护、触发平仓条件、对冲或滚动条件等）。
3.2 沪金主连日内/波段（情绪+走势驱动）
- 入场背景：十月底黄金趋势显著上行、市场讨论热度高。
- 主要思路：
- 卖出/减仓时点：参考互联网讨论情绪判断高涨阶段的兑现
- 买入时点：价格走势回撤/下跌趋势出现时逢低参与（偏“顺势回撤买入”）
- 结果：累计盈利 49,520 元（扣除手续费后）
- 胜率（截图展示沪金）：约 84.62%（注意：高胜率不必然代表高质量，需配合盈亏比/回撤看）
- 关键复盘点：
- 盈利主要受益于单边上行行情（顺风局），策略对“趋势反转/高波动回撤”的鲁棒性尚未验证。
- “互联网情绪”是有效线索，但目前更像主观信号，建议尽快产品化/量化为可记录的指标（例如：情绪评分阈值、关键词热度变化率、情绪极值触发减仓等），否则难以复现。
3.3 股票交易（小资金事件驱动）
- 关键复盘点：方向是对的，但样本少、资金小，当前更适合把它当成“研究题/策略雏形”，而不是收益来源。
4. 汇总绩效
说明：该汇总未包含你未提及的其他品种盈亏、以及不同截图口径下的收益率展示差异。若以作业/作品集为目标，建议以“账户导出数据”为准统一口径。
5. 风险行为与心理画像
- 损失厌恶/风险厌恶明显：本金（或仓位占比）上来后更谨慎，亏损时更倾向于“不动”。
- 仓位占比影响决策质量：本金小觉得“套了无所谓”，本金大开始心疼——这提示你需要把风险控制从“情绪驱动”变成“规则驱动”。
- 对交易有兴趣，但盯盘会情绪波动：即使模拟盘也会心疼，说明你对波动较敏感，未来更适合：
- 规则更清晰的策略（少主观）
- 更低的交易频率或半自动化执行
- 更明确的单笔风险上限
6. 主要问题清单
- 退出规则缺失：止盈/止损/浮盈回撤保护/趋势破坏条件没有写死
- 策略不成体系：入场理由、加减仓逻辑、风险预算、复盘闭环缺少统一流程
- 收益来源集中：对沪金趋势行情依赖强，换市场环境可能失效
- “情绪信号”主观化：难复现、难验证、难扩展
